ANAF e gata să introducă reguli noi cu privire la transmiterea de informaţii din partea băncilor, după ce a sesizat că există conturi bancare cu date... fictive sau ireale. Existau până acum conturi cu titulari fără CNP, conturi fără beneficiar real sau conturi declarate cu data de naştere a titularului ca data de deschidere a contului.
ANAF va introduce reguli cu privire la transmiterea şi înregistrarea de informaţii la nivel bancar despre clienţi. Fiscul va standardiza formatul în care trebuie transmise datele. Deja în 2020 se dăduse o ordonanţă de urgenţă, prin care se instituia organizarea şi operaţionalizarea la nivel de ANAF a Registrului Central Electronic pentru conturi bancare şi conturi de plăţi identificate prin IBAN.
Se reglementau astfel şi categoriile de informaţii care puteau fi accesibile prin intermediul acestuia, precum şi modalitatea şi condiţiile de accesare ale lor. Aşa s-a înfiinţat Registrul Central Electronic, care permite identificarea în timp util a tuturor persoanelor fizice sau juridice care deţin sau controlează conturi de plăţi şi conturi bancare identificabile prin IBAN.
Sau casete de vlori spre exemplu. Ideea este de a putea monitoriza şi taxa eficient fiecare cetăţean. Iată şi alte nereguli găsite de ANAF la bănci:
- Conturi cu beneficiar real persoană juridică
- Conturi nerezidenți cu beneficiar real persoană fizică fără NIF
- Conturi rezidenți cu beneficiar real persoană fizică fără CNP
E o chestiune de raportare a datelor şi stocare a lor, cu un şablon standard.
